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基金转换份额会不会有变化 基金转换什么时候确认份额?

2022-09-13 15:42:31 来源 : 太平洋财经网

基金买入卖出、都是需要时间确认的,而且每次都会收取手续费,若是不需要手里的某只基金了,很多人第一想法就是卖掉买别的基金,但其实还有一个更简单的办法,那就是基金转换,指投资者将其持有的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的其它开放式基金份额的行为。

基金转换份额会不会有变化?

会有变化,因为基金转换份额转换,未知价法的原则,就是转换成功之后,份额是重新计算的,再者是转换的时候是不知道净值的。基金转换后的份额数量=转出基金份额数量×申请日转出基金份额净值×(1-转换费率)/申请日转入基金份额净值。

3点前基金转换什么时候确认份额?

基金转换是指投资者把持有的基金转换成其它基金,一般来说,基金交易日3点前申请,则当天确认,3点后申请,下一个交易日确认。比如,周三3点后,周四3点前,申请基金转换,基金转换确认时间为周四;在周三3点前申请基金转换,确认时间为周三。

同时,根据基金转换的时间不同,其收益计算也有所不同:

如果投资者在当天下午的3点以前将基金A转换为基金B的话,那么当天的收益就是算基金A的,而下个交易日是算基金B的。

如果投资者在当天下午的3点以后才将基金A转换为基金B的话,那么当天的收益以及下个交易日的收益都是算基金A的,下下个交易日的收益才算基金B的。

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